CFN SA (Crédito Argentino + Megatone)

Líder no bancario en préstamos personales y crédito en comercios en Argentina, fue establecida en 1986 en Santa Fe por un grupo de empresarios y profesionales para atender la falta de servicios financieros para el sector asalariado. Especializada en financiar consumos en comercios y otorgar préstamos personales a empleados, experimentó un rápido crecimiento a partir de 1995, convirtiéndose en líder regional.

Problema
El modelo de scoring que el cliente tenía al momento de conocernos caracterizaba por ser una "caja negra" desactualizada en la que no se podía explicar el proceso de toma de decisiones.
Solución
Se propone la creación de un nuevo modelo de scoring crediticio que supere las deficiencias del actual, basado en datos recientes y se espera que tenga un rendimiento mejorado en comparación con el anterior.
Resultado
El nuevo modelo proporciona explicaciones de rechazo/aceptación. Ahora, el negocio tiene una comprensión clara del funcionamiento del modelo y de la importancia relativa de las diferentes variables involucradas.
Problema
El modelo de scoring que el cliente tenía al momento de conocernos caracterizaba por ser una "caja negra" desactualizada en la que no se podía explicar el proceso de toma de decisiones.
Solución
Se propone la creación de un nuevo modelo de scoring crediticio que supere las deficiencias del actual, basado en datos recientes y se espera que tenga un rendimiento mejorado en comparación con el anterior.
Resultado
El nuevo modelo proporciona explicaciones de rechazo/aceptación. Ahora, el negocio tiene una comprensión clara del funcionamiento del modelo y de la importancia relativa de las diferentes variables involucradas.
Problema
El modelo de scoring que el cliente tenía al momento de conocernos caracterizaba por ser una "caja negra" desactualizada en la que no se podía explicar el proceso de toma de decisiones.
Solución
Se propone la creación de un nuevo modelo de scoring crediticio que supere las deficiencias del actual, basado en datos recientes y se espera que tenga un rendimiento mejorado en comparación con el anterior.
Resultado
El nuevo modelo proporciona explicaciones de rechazo/aceptación. Ahora, el negocio tiene una comprensión clara del funcionamiento del modelo y de la importancia relativa de las diferentes variables involucradas.
Problema
El modelo de scoring que el cliente tenía al momento de conocernos caracterizaba por ser una "caja negra" desactualizada en la que no se podía explicar el proceso de toma de decisiones.
Solución
Se propone la creación de un nuevo modelo de scoring crediticio que supere las deficiencias del actual, basado en datos recientes y se espera que tenga un rendimiento mejorado en comparación con el anterior.
Resultado
El nuevo modelo proporciona explicaciones de rechazo/aceptación. Ahora, el negocio tiene una comprensión clara del funcionamiento del modelo y de la importancia relativa de las diferentes variables involucradas.

Problema
El modelo de scoring que el cliente tenía al momento de conocernos caracterizaba por ser una "caja negra" desactualizada en la que no se podía explicar el proceso de toma de decisiones.
Solución
Se propone la creación de un nuevo modelo de scoring crediticio que supere las deficiencias del actual, basado en datos recientes y se espera que tenga un rendimiento mejorado en comparación con el anterior.
Resultado
El nuevo modelo proporciona explicaciones de rechazo/aceptación. Ahora, el negocio tiene una comprensión clara del funcionamiento del modelo y de la importancia relativa de las diferentes variables involucradas.
Problema
El modelo de scoring que el cliente tenía al momento de conocernos caracterizaba por ser una "caja negra" desactualizada en la que no se podía explicar el proceso de toma de decisiones.
Solución
Se propone la creación de un nuevo modelo de scoring crediticio que supere las deficiencias del actual, basado en datos recientes y se espera que tenga un rendimiento mejorado en comparación con el anterior.
Resultado
El nuevo modelo proporciona explicaciones de rechazo/aceptación. Ahora, el negocio tiene una comprensión clara del funcionamiento del modelo y de la importancia relativa de las diferentes variables involucradas.
Problema
El modelo de scoring que el cliente tenía al momento de conocernos caracterizaba por ser una "caja negra" desactualizada en la que no se podía explicar el proceso de toma de decisiones.
Solución
Se propone la creación de un nuevo modelo de scoring crediticio que supere las deficiencias del actual, basado en datos recientes y se espera que tenga un rendimiento mejorado en comparación con el anterior.
Resultado
El nuevo modelo proporciona explicaciones de rechazo/aceptación. Ahora, el negocio tiene una comprensión clara del funcionamiento del modelo y de la importancia relativa de las diferentes variables involucradas.
Problema
El modelo de scoring que el cliente tenía al momento de conocernos caracterizaba por ser una "caja negra" desactualizada en la que no se podía explicar el proceso de toma de decisiones.
Solución
Se propone la creación de un nuevo modelo de scoring crediticio que supere las deficiencias del actual, basado en datos recientes y se espera que tenga un rendimiento mejorado en comparación con el anterior.
Resultado
El nuevo modelo proporciona explicaciones de rechazo/aceptación. Ahora, el negocio tiene una comprensión clara del funcionamiento del modelo y de la importancia relativa de las diferentes variables involucradas.

Problema

El modelo de scoring que el cliente tenía al momento de conocernos caracterizaba por ser una "caja negra" desactualizada en la que no se podía explicar el proceso de toma de decisiones.

Solución

Se propone la creación de un nuevo modelo de scoring crediticio que supere las deficiencias del actual, basado en datos recientes y se espera que tenga un rendimiento mejorado en comparación con el anterior.

Resultados

El nuevo modelo proporciona explicaciones de rechazo/aceptación. Ahora, el negocio tiene una comprensión clara del funcionamiento del modelo y de la importancia relativa de las diferentes variables involucradas.

Problema
El modelo de scoring que el cliente tenía al momento de conocernos caracterizaba por ser una "caja negra" desactualizada en la que no se podía explicar el proceso de toma de decisiones.
Solución
Se propone la creación de un nuevo modelo de scoring crediticio que supere las deficiencias del actual, basado en datos recientes y se espera que tenga un rendimiento mejorado en comparación con el anterior.
Resultado
El nuevo modelo proporciona explicaciones de rechazo/aceptación. Ahora, el negocio tiene una comprensión clara del funcionamiento del modelo y de la importancia relativa de las diferentes variables involucradas.
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El modelo de scoring que el cliente tenía al momento de conocernos caracterizaba por ser una "caja negra" desactualizada en la que no se podía explicar el proceso de toma de decisiones.
Solución
Se propone la creación de un nuevo modelo de scoring crediticio que supere las deficiencias del actual, basado en datos recientes y se espera que tenga un rendimiento mejorado en comparación con el anterior.
Resultado
El nuevo modelo proporciona explicaciones de rechazo/aceptación. Ahora, el negocio tiene una comprensión clara del funcionamiento del modelo y de la importancia relativa de las diferentes variables involucradas.
Problema
El modelo de scoring que el cliente tenía al momento de conocernos caracterizaba por ser una "caja negra" desactualizada en la que no se podía explicar el proceso de toma de decisiones.
Solución
Se propone la creación de un nuevo modelo de scoring crediticio que supere las deficiencias del actual, basado en datos recientes y se espera que tenga un rendimiento mejorado en comparación con el anterior.
Resultado
El nuevo modelo proporciona explicaciones de rechazo/aceptación. Ahora, el negocio tiene una comprensión clara del funcionamiento del modelo y de la importancia relativa de las diferentes variables involucradas.
Problema
El modelo de scoring que el cliente tenía al momento de conocernos caracterizaba por ser una "caja negra" desactualizada en la que no se podía explicar el proceso de toma de decisiones.
Solución
Se propone la creación de un nuevo modelo de scoring crediticio que supere las deficiencias del actual, basado en datos recientes y se espera que tenga un rendimiento mejorado en comparación con el anterior.
Resultado
El nuevo modelo proporciona explicaciones de rechazo/aceptación. Ahora, el negocio tiene una comprensión clara del funcionamiento del modelo y de la importancia relativa de las diferentes variables involucradas.

Problema

El modelo de scoring que el cliente tenía al momento de conocernos caracterizaba por ser una "caja negra" desactualizada en la que no se podía explicar el proceso de toma de decisiones.

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